Система управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия

Система управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия

Реферат

 

Изобретение относится к системам управления и может быть использовано для проведения кредитно-финансовых операций, управления технико-экономическими показателями на предприятиях. Техническим результатом является расширение функциональных возможностей и повышение эффективности проведения кредитно-финансовых операций. Система содержит блоки и устройства с функциональным разделением подсистемы сбора, ввода информации с технологического объекта и подсистемы проведения кредитно-финансовых операций в условиях реального времени с учетом влияния внешнего и внутреннего рынка. 1 з.п. ф-лы, 3 ил., 1 табл.

Изобретение относится к системам управления, предназначенным для решения специфических задач и может быть использована для кредитно-финансовых операций, управления показателями, например, на предприятиях нефтехимической промышленности.

Известен способ удаленного управления счетами в банке, получения информации по счетам и система для его реализации. Предлагаемая система содержит устройства формирования запросов пользователя, в состав которого входит блок обработки данных, соединенный с блоком памяти, блоком запросов пользователя и модемом с линиями связи. Кроме того, в систему входят функциональные блоки сравнения, считывания данных, соединенные между собой. (Пат. РФ №2110840, МПК 7 G 06 F 17/60, 1998 г.).

Недостатком системы являются ограниченные функциональные возможности, т.к. она используется только для проведения банковских операций.

Наиболее близким к предлагаемому изобретению является система управления кредитно-финансовыми операциями в инвестиционной среде, содержащая устройство обработки и управления фондом финансовых обязательств, устройство обработки и управления инвестиционным фондом и блок состояния абонентов, связанные между собой. Кроме того, система дополнительно содержит устройство выдачи финансовых обязательств и устройство выдачи платежных средств, а также в нее введены функциональные блоки обработки ввода-вывода информации. (Пат. РФ №2111535, МПК 7 G 06 F 17/60, 19/00, 1998 г.).

Недостатком работы указанной системы является, также ограниченные функциональные возможности и невысокая ее эффективность при проведении кредитно-финансовых операций применительно к предприятию, т.к. не учитывается ее специфика (снабжение сырьем, сбыт продукции, отсутствует валютный контроль денежных средств, не производятся непосредственно кассовые операции).

Задачей предлагаемого изобретения является расширение функций системы и повышение эффективности проведения кредитно-финансовых операций предприятия.

Поставленная задача решается тем, что система управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия, содержащая вычислительный комплекс с устройствами ввода-вывода информации и памяти для приема финансовых обязательств и выдачи платежей, соединенных между собой соответствующим образом, дополнительно содержит технологический объект с датчиками расхода сырья, продукции и преобразователями, информационную подсистему и устройство финансовых операций, включающее, блок входных платежных поручений, блок платежных поручений и работы в системе банк-клиент, блок кредитных и заемных средств, блок финансовых расчетов, блок выставления платежных требований, блок валютного контроля, блок валютно-финансовой работы, блок работы с дебиторами и кредиторами, блок кассовых операций, блок управления финансами предприятия, блок банковских операций, блок вексельного обращения, блок бюджетирования, блок бухгалтерского учета, блок сбыта продукции и блок материально-технического снабжения, при этом блок входных платежных поручений соединен с блоком кредитных и заемных средств, блоком финансовых расчетов, блоком выставления платежных требований, блоком валютного контроля, блоком валютно-финансовой работы, блоком работы с дебиторами и кредиторами, блоком кассовых операций, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции, блоком материально-технического снабжения и блоком платежных поручений и работы в системе банк-клиент, который соединен с блоком финансовых расчетов, блоком валютного контроля, блоком, блоком валютно-финансовой работы, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком материально-технического снабжения и блоком кредитных и заемных средств, который соединен с блоком валютно-финансовой работы, блоком кассовых операций, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком материально-технического снабжения и блоком финансовых расчетов, который соединен с блоком работы с дебиторами и кредиторами, блоком управления финансами предприятия, блоком, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок валютного контроля соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции, блоком и блоком валютно-финансовой работы, который соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок работы с дебиторами и кредиторами соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок кассовых операций соединен с блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета и блоком управления финансами предприятия, который соединен с блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения. Кроме того, объект управления подключен к информационной подсистеме через датчики расхода сырья, продукции и преобразователи, а информационная подсистема подключена шинами связи к вычислительному комплексу и устройству финансовых операций с базами данных и программным обеспечением, а его блоки реализованы в виде нестандартных изделий с «матрицами функций» и базами данных, обращение к которым обеспечивает проведение кредитно-финансовых операций на предприятии. При взаимодействии с банками в системе используется Интернет и модемная связь, а также приоритет проведения финансовых операций на предприятии определяется блоком управления финансами предприятия.

Выполнение системы в виде блоков и устройств с функциональным разделением сбора, ввода информации и выполнения кредитно-финансовых операций позволяет эффективно управлять предприятием в условиях реального времени с учетом влияния внешнего и внутреннего рынка. Компактное представление информации при этом повышает оперативность управления денежными средствами. Система является универсальной и позволяет дополнительно корректировать информацию, вводить функции для выполнения различных кредитно-финансовых операций при условии бесперебойной ее работы.

Технический результат, получаемый при функционировании системы направлен на уменьшение производственных, коммерческих и финансовых рисков, связанных с приобретением сырья, реализации продукции и проведением соответствующих кредитно-финансовых операций. Это говорит о соответствии предложенного технического решения критерию изобретения.

Принципиальная схема системы управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия приведена на фиг.1-3. На фиг.1 приведена функциональная схема системы, на фиг.2 функциональная схема связи блоков устройства финансовых операций и на фиг.3 - функциональная схема связи технических средств блоков(интерфейсов и модемов) устройства финансовых операций. Система управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия состоит из устройств и блоков 1-22.

1 - вычислительный комплекс;

2 - технологический объект;

3 - датчики расхода сырья и продукции;

4 - преобразователи;

5 - информационная подсистема;

6 - устройство финансовых операций, включающее:

7 - блок входных платежных поручений;

8 - блок платежных поручений и работы в системе банк-клиент;

9 - блок кредитных и заемных средств;

10 - блок финансовых расчетов;

11 - блок выставления платежных требований;

12 - блок валютного контроля;

13 - блок валютно-финансовой работы;

14 - блок работы с дебиторами и кредиторами;

15 - блок кассовых операций;

16 - блок управления финансами предприятия;

17 - блок банковских операций;

18 - блок вексельного обращения;

19 - блок бюджетирования;

20 - блок бухгалтерского учета;

21 - блок сбыта продукции;

22 - блок материально-технического снабжения.

Вычислительный комплекс 1 (фиг.1) и технологический объект 2 через датчики 3 расхода сырья, продукции и преобразователи 4 связаны с информационной подсистемой 5, которая соединена шинами связи с устройством 6 финансовых операций (фиг.2), состоящим из блоков 7-22. Наименование линий связи блоков соответствует номерам соединяемых блоков. Ниже описаны связи блоков (без их полного названия), при этом двойная связь последующего блока не указывается, если она приведена в предыдущем блоке согласно их нумерации. Блок 7 соединен с блоками 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16,17, 19, 20, 21, 22 соответственно связями 7-8; 7-9; 7-10; 7-11; 7-12; 7-13; 7-14; 7-15; 7-16; 7-17; 7-18; 7-19; 7-20; 7-21; 7-22. Блок 8 соединен с блоками 9, 10,13, 16, 17, 20,21, 22 связями 8-9; 8-10; 8-13; 8-16; 8-17; 8-20; 8-21; 8-22 (условно связь 7-8 блока 7 не приводится в связях блока 8). Блок 9 соединен с блоками 10, 13, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 22 связями 9-10; 9-13; 9- 15; 9-16; 9-17; 9-18; 9-19; 9-20; 9-22. Блок 10 соединен с блоками 14, 16, 18, 19, 20, 21, 22 связями 10-14; 10-16; 10-18; 10-19; 10-20; 10-21; 10-22. Блок 11 соединен с блоками 17, 20, 21, 22 связями 11-17; 11-20; 11-21; 11-22. Блок 12 соединен с блоками 13, 16, 17, 20, 21 связями 12-13; 12-16; 12-17; 12-20; 12-21. Блок 13 соединен с блоками 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22 связями 13-16; 13-17; 13-18; 13-19; 13-20; 13-21; 13-22. Блок 14 соединен с блоками 16, 20, 21, 22 связями 14-16; 14-20; 14-21; 14-22. Блок 15 соединен с блоками 16, 17,18, 19,20 связями 15-16; 15-17; 15-18; 15-19; 15-20. Блок 16 связан с блоками 17, 18, 19, 20, 21, 22 связями 16-17; 16-18; 16-19; 16-20; 16-21; 16-22. Связи блоков 17, 18, 19, 20, 21, 22 указаны выше. Кроме того, блоки 7-22 соединены с устройствами ввода- вывода информации информационной подсистемы 5 (связи условно не показаны и предусматривают прохождение электрических сигналов в системе).Все устройства, блоки и узлы системы соединены шинами с двусторонней связью и зарезервированы. Для построения системы используют стандартные средства вычислительной техники (серверы, блоки памяти, сетевые адаптеры, интерфейсы) с развитой стандартной переферией и программным обеспечением, использующей операционную систему Unix, систему отображения информации М S Window и для управления базами данных СУБД Oracle, программное обеспечение которых скорректировано для обеспечения функционирования системы (с функциональными блоками). Блоки 7-22 выполнены в виде нестандартных устройств с учетом ограничений на используемую информацию, содержат устройства ввода-вывода информации (цифроаналоговые и аналого-цифровые преобразователи «код-цифра-код» и «аналог-цифра-аналог»), устройства считывания информации, модемы и связаны между собой и информационной подсистемой 5 базами данных. Блоки 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16 могут быть реализованы с использованием интерфейсов (типа Intel 550 маршрутный) для удаленного и локального пользования по отношению к блокам 18, 19, 20, 21, 22 (фиг.3). Для связи блоков 7, 8, 9, 11, 12, 15, 16 с блоком банковских операций 17 используются модемы типа US Robotics Courier V. Everything (US Robotics), с соответствующими специализированными подпрограммами, которые поддерживают протокол HST для работы на зашумленной линии, программно загружаемый Flash Rom, обеспечивают парольное соединение с Dialback, a также поддерживает набор команд AT и V.25 bis для передачи вводимых данных. Используются разновидности программ системы СУБД Oracle, например, Fin Tools, Fin Cases, специально разработанные подпрограммы на MS Visual Basic с Window-приложениями и использованием Cisco-системы Интернета для реализации кредитно-финансовых операций, проводимых на предприятии. Вычислительный комплекс 1 и информационная подсистема 5 реализованы на базе персональных компьютеров с использованием стандартных устройств ввода-вывода данных (клавиатура, мышь или ЗУ на жестких и гибких дисках, ПЗУ на компакт-дисках CD ROM, дисплеи и устройства печати). Информация по расходам сырья и продукции с технологического объекта 2 по электрическим линиям связи датчиков 3 (используются стандартные датчики типа ИР, ДКН с преобразователями Сапфир (токовый сигнал 4-20 мА) и преобразователи (ток-код), либо используются совмещенные датчики расхода с преобразователями типа Метран) поступает на вход информационной подсистемы 5 (при аварийном выходе из работы информационной подсистемы необходимые данные могут вводится вручную) и далее в устройство 6 с блоками 7-22, в которых дополнительно может производится ввод информации (константы, ограничения по документообороту).

Описание операций, выполняемых блоками 7-22, включает наименование выполняемой функции, название регламентирующего документа (стандарты, инструкции, постановления), периодичность выполнения функции, указание документа, подтверждающего выполнение финансовых расчетов, и указывается взаимосвязь между блоками по передаваемой и хранимой информации (документооборот). Система в целом обеспечивает поступление денежных средств от реализации продукции на внешнем и внутреннем рынке, выполнение обязательств перед поставщиками сырья, материалов, энергоресурсов, обеспечивает оплату труда работникам предприятия, регулирует дебиторскую и кредиторскую задолженность и осуществляет контроль валютных средств в соответствии с планируемыми показателями работы предприятия.

Система работает следующим образом. Необходимая информация через информационную подсистему 5, устройство 6 поступает в блоки 7-22. В блоке 7 входных платежных поручений подготавливаются документы к оплате, взаимозачету, производится сдача документов в архив, распределяются предоплаты, оплаты вексилей, расчеты фактической и плановой зарплаты, подготавливаются справки по дебиторской и кредиторской задолженности. В блоке 8 платежных поручений и работы в системе банк-клиент подготавливают договора банковских счетов, справки о наличии свободного остатка денежных средств в банке по сверке платежных поручений с реестром, уточняют итоговые суммы по различным банкам, осуществляют оперативный учет поступления и расходования кредитных и заемных средств, формируют платежные поручения за сырье, материалы, кредиторскую задолженность, оплачивают пошлины. Ведут учетную карточку при импорте продукции и производят контроль за исполнением банковских операций с отметкой по оплате. В блоке 9 кредитных и заемных средств оформляют кредитные договора (инвестиции, а также договора залога, поручительства, составляют графики погашения основного долга и процентов по полученным заемным средствам и по остаткам действующих кредитов. Ведут оперативный учет по использованию заемных средств и по целевому финансированию, производят бухгалтерскую обработку банковских выписок по счетам, ведут учет по движению денежных средств по кредитным договорам и по начисленным процентам и заемным средствам. В блоке 10 финансовых расчетов ведут оперативный учет поступления денежных средств на предприятие, производят бухгалтерскую обработку денежно-расчетных документов банковских операций, распределяют предоплату покупателям согласно выставленным платежным требованиям с учетом налогов на добавленную стоимость, формируют оборотные ведомости по предоплате для плательщиков и по счетам. Производят зачет взаимных задолженностей, формируют данные фактического поступления денежных средств по услугам предприятия. В блоке 11 выставления платежных требований производят комплектацию отгрузочных документов на внутренний и внешний рынок, оформляют платежные требования и счета-фактуры по отгрузочным документам, а также за пользование транспортом, регистрируют юридические документы (ЮУ) для выставления инкассовых поручений и оформляют счета-фактуры, подготавливают документы для архива и верхнего уровня управления (АСУ). В блоке 12 валютного контроля осуществляют оформление паспортов по экспорту и импорту продукции в соответствии с инструкцией ЦБ и ГТК РФ, подготавливают сведения по внешним поставкам продукции, по кредитам и займам в валюте, регистрируют и обрабатывают грузотаможенные декларации (ГТД) для таможенных органов и ведут оперативный учет расхода и поступления валюты. В блоке 13 валютно-финансовой работы производят оформление платежных документов за продукцию, ведут учет расхода валюты по импортным аккредитивам, составляют справки о проведении валютных операций с условиями лицензий ЦБ РФ, составляют отчеты по движению валютных средств за заданный период. В блоке 14 работы с дебиторами и кредиторами оформляют справки на отгрузку продукции, составляют перечень предприятий дебиторов, готовят сведения по состоянию взаиморасчетов с поставщиками сырья и другими организациями, а также уточняют дебиторскую и кредиторскую задолженность предприятия. В блоке 15 кассовых операций формируют платежные кассовые документы и ведут их учет, а также передают ежедневно оперативные данные по зарплате, производят выдачу наличных денег (командировочные расходы, оплату по чековым книжкам), производят получение денежных средств из банка, вексилей, пластиковых карт и сдачу выручки в банк. В блоке 16 управления финансами предприятия осуществляют координацию, контроль финансами предприятия и определяют приоритет проведения финансовых операций, который зависит от поступления оплаты, соотношения отгрузки продукции на внешний и внутренний рынок и связан с поступлением сырья. В блоке 17 банковских операций осуществляют получение денежных средств за произведенную продукцию, производят операции по оплате за поставленное сырье, произведенные услуги в соответствии со статусом банков, а также готовят справки о наличии средств предприятия на текущий момент. В блоке 18 вексельного обращения ведут учет использования векселей за продукцию, услуги и другие выполненные работы. В блоке 19 бюджетирования ведут бюджет предприятия, осуществляют отчисления по налогам в бюджеты всех уровней (республиканский, городской и др.). В блоке 20 бухгалтерского учета ведут учет по поставщикам сырья, услугам, по кредитам, по ведению счетов в банке и учитывают отгруженную и реализованную продукцию. В блоке 21 сбыта продукции осуществляют оперативный сбыт продукции заданного ассортимента в соответствии с произведенной предоплатой, либо по взаимному зачету. В блоке 22 материально-технического снабжения производят обеспечение предприятия сырьем и материалами, достаточными для производства продукции на планируемый период. Полный перечень выполняемых устройством 6 функций и взаимодействие блоков 7-22 по каналам связи приведен ниже в компактной форме (матрицы выполнения функций). Выделены блоки 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, которые своими связями с блоками 17, 18, 19, 20, 21, 22 на фиг.2 охватывают функции системы управления кредитно-финансовыми операциями предприятия. В «шапке» перечня финансовых операций устройства 6 для каждого блока приведены графы 1-9 (имеют ячейки для отображения и запоминания информации), где указывается выполняемая функция, регламентирующие документы, периодичность выполнения функций, доказательство выполнения финансовых операций (наименование, форма документа и его код), а также указываются номера блоков, откуда принимается информация и куда поступает. Например, в блоке 7 входных платежных требований осуществляют операцию 1 (гр.1). При этом, оператор (инженер-экономист) вызывает на экран дисплея поле информации блока 7 и осуществляет операцию по приему, регистрации, обработки счетов-фактур (гр.2), поступивших по связям 7-20, 7-21, 7-22 из блоков 20, 21, 22 (гр.9), выполняет эту операцию с учетом ограничений (по налоговому кодексу Минфина РФ, (гр.3), по времени - раз в сутки, гр.4). Для доказательства выполнения операции оформляется протокол вывода информации (гр.5), который регистрируется в альбоме форм документов (гр.6) в соответствии с кодом К11 (гр.7). Далее документ передают по линии связи 7-20 в блок 20 (гр.8) с использованием маршрутного интерфейса Intel-550. Аналогично проводятся остальные 12 финансовых операций в блоке 7. Другой пример, проводят финансовую операцию 12 (гр.1) в блоке 8 платежных поручений и работы в системе банк-клиент. Оператор вызывает на дисплей информацию по блоку 8 и осуществляет операцию по подготовке, контролю и отправке электронных платежей (гр.2) по связи 8-13 из блока 13 валютно-финансовой работы (гр.9) и выполняет эту операцию с учетом ограничений по валютному регулированию (гр.3), по времени - раз в сутки (гр.4) и положения о безналичных расчетах в РФ (гр.6). Доказательством выполнения операции является распечатка платежного поручения (гр.5) в соответствии с кодом К812 (гр.7) и отправка электронного платежа по связи 8-17 в блок 17 банковских операций (гр.8), при этом используется модемная связь U.S. Robotics. Аналогично осуществляются финансовые операции в блоках 9-22 системы. Процедура ввода функций является открытой и позволяет вводить дополнительные финансовые операции в систему, снижая трудоемкость при их проведении.

ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ УСТРОЙСТВА 6№№ финансовых операций Наименование функции Регламентирующий документ, основание Периодичность выполненияДоказательство выполненияВзаимосвязь между блоками7-22 Наименование документа Форма документаКод формы докумен-та Информация в блок NN Информация из блока NN1 234 56 789 Блок 7 входных платежных поручений 1Прием, регистрация, обработка счетов-фактурНалоговый кодекс РФ, Инструкцияежедневно Протокол ввода информации за деньАльбом форм записейК11120 20, 21, 222 Работа по платежным требованиям, поступившим от плательщиков через банкПоложение о безналичных расчетах в РФпостоянно Заявление об акцепте, отказе от акцепта Положения по предприятиюКоды далее не приводятся 1515 3Работа по платежным требованиям в случае отказа от акцептато же по мере необходимостиЗаявление об отказе от акцепта, журнал регистрации отказов от акцепта то же  1515, поставщик 4Подготовка документов к оплате Служебная запискапостоянно Платежное требование (копия счета-фактуры)   7 14, 15, 16, поставщик5 Подготовка документов к взаимозачетуСлужебная запискапостоянно Платежное требование (копия счета-фактуры)   10 22, 17, 16 поставщик 6Распределение предоплаты (ручное) на платежные требованияСлужебная записка, Счет-фактура постоянно      22, 17, 16 поставщик 7Обработка банковских выписок по оплате за сырье, материалы, услуги, выполненные работы и прочие расходыИнструкция ежедневноСправка по движению денежных средств (расход), ВыпискиАльбом форм записей 9 98 Обработка документов при оплате векселями за сырье, материалы, услуги, выполненные работы и прочие расходы то жеежедневно Справка "Распределение предоплат" (векселя) то же 9 20, 21

12 345 678 99Контроль за своевременным ведением учета расчетных и платежных обязательств Инструкцияпостоянно     1414 10Подтверждение кредиторской задолженности поставщиков и подрядчиков то жето жеОтметка на служебной записке, письме поставщика   22, 17, 16, поставщик 22, 17, 16, поставщик 11Расшифровка граф сводки о постплении и расходовании денежных средствто же ежемесячно, ежегодноРасшифровка графАльбом форм записей  20, 2119 12Подготовка и передача документов в архивто же 1 раз в годАкт приема-сдачи Инструкция Архив  13 Подготовка справок по дебиторской и кредиторской задолженности то жеежемесячно Справка по суммам задолженностей предприятий по продукции отгруженной на экспорт. Справка о дебиторской задолженности за вычетом в/з долгов. Справка по суммам задолженностей предприятий в разрезе республик. Соотношение оплат деньгами и в/з. Сводка о взаимных долгах. Справка о кредиторской задолженности за вычетом в/з долгов Альбом форм записей  19, 812, 8, 9

12 345 678 9      Справка по суммам задолженностей предприятий в разрезе продуктов       Блок 8 платежных поручений и работы в системе банк-клиент 1Оформление договоров банковского счета и документов для открытия счета Положение о безналичных расчетах в РФПо мере необходимостиДоговор   17 172 Подготовка справки о наличии свободного остатка денежных средств на расчетных счетах банкаИнструкция ежедневноСправка о движении денежных средств на текущую датуАльбом форм записей 16 173 Получение информации о распределении расхода и документов о распределении расхода денежных средств по фондодержателям и организациям то жеежедневно Справка о движении денежных средств на текущую дату, служебные записки и счета на оплатуто же   16, 20, 21, 224Регистрация номеров платежных поручений и распределение платежей по банкам в пределах свободного остатка на расчетных счетах то жеежедневноЖурнал номеров платежных порученийто же  88 5Работа с подразделениями и сторонними организациями по выяснению вопросов, возникающих в ходе оплаты счетов, предоставление им копий платежных поручений то жеЕжедневно     20, 21, 22, сторонние организации  6Формирование и печать платежных порученийПоложение о безналичных расчетах в РФежедневно Платежные порученияПоложение безналичных расчетах в РФ  8 

12 345 678 97Подготовка справки о расходовании денежных средств за текущий день и остатках на расчетных счетах каждого банка.Положение о безналичных расчетах в РФежедневно Журнал платежных поручений за текущий день, Справка о движении денежных средств на текущую дату Альбом форм записей  16 8 Контроль за составлением платежных поручений, приведение их в соответствие с банковскими и иными реквизитами то жеЕжедневно Платежное поручение   88 9Сверка платежных поручений с реестром, подсчет их количества и итоговой суммы расхода по каждому банку. Оформление плат. поручений для отправки по системе "Клиент-Банк" (сбор подписей, печать, тестирование документов)то жеежедневно Реестр платежных поручений, отправленных в банк за текущий деньАльбом форм записей  16,7  10Прием и регистрация платежных порученийИнструкция ЕжедневноЖурнал регистрации валютных и рублевых платежных поручений Альбом форм записей, разработанных в ФУ   13 11Подготовка, контроль и отправка электронных платежей (руб.)Положение о безналичных расчетах РФ. Программный комплекс "Клиент-Банк" Ежедневно в клиентское время Платежные порученияПоложение о обезналичных расчетах в РФ  17 12 Подготовка, контроль и отправка электронных платежей (вал.)Закон РФ "О валютном регулировании и валютном контроле". Инструкция ЦБ РФ Ежедневно в клиентское времято же то жеК 81217 13

12 345 678 913Получение выписки (руб.)Положение безналичных расчетах РФ, Программный комплекс "Клиент-Банк" Ежедневно в клиентское времяВыписка, кредитовое авизо    17 14Получение выписки (вал.) то жеЕжедневно в клиентское время Выписка, свифт   1317 15Получение информационных писем от обслуживающих банковПрограммный комплекс "Клиент-Банк" Ежедневно в клиентское время Письмо   1317 16Подготовка и оформление писем в банк Инструкция 16по мере необходимости Письмо   16, 1716 17Контроль за исполнением банком оплаты платежных поручений и отметка об оплате по банковской выпискепрограмма АСУ "Плат. поручения", ИнструкцияЕжедневно Выписка банка с приложенными пл. поручениями  Выписка банка 71018 Проверка банковских реквизитов при заключении и пролонгации договоров со сторонними организациями Положение о безналичных расчетах в РФпо мере необходимостиОтметка в визовом экземпляре договора   16Ответственный по договору 19Оперативный учет поступления и расходования кредитных, заемных средств. Печать соответствующих платежных поручений для группы учета кредитных и заемных средствИнструкция, программа АСУ "Платежные поручения"ежедневно Платежные поручения, справка поступления и расходования кредитных и заемных средствАльбом форм записей 9 16

12 345 678 920Формирование и печать отказа от акцептаПоложение обезналичных расчетах в РФПо мере необходимости Отказ отакцептаПоложение о безналичных расчетах в РФ  7721 Печать и оформление документов для открытия расчетных счетов (письма, карточки с образцами подписей) Инструкция ГосбанкаПо мере необходимости Карточка с образцами подписей Инструкция Госбанка  8822 Ведение списка счетов в банках (рублевых, валютных, специальных)Положение о безналичных расчетах в РФПо мере необходимости Список расчетных счетов Альбом форм записей  17, 20, 21, 2216, 17 23Ведение журнала регистрации исходящих документов ИнструкцияПо запросуЖурнал регистрации исходящих документов то же     24Ведение вспомогательного справочника Внешних организацийпрограмма АСУ "Вспомогательный справочник"По мере необходимости     88 25Ведение справочника банков и расчетных счетовпрограмма АСУ "Расчетные счета"По мере необходимости    8 8Блок 9 кредитных и заемных средств1 Оформление кредитных договоровИнструкция по мере необходимостикредитный договортиповой кредитный договор  1717 2Оформление договоров залогато же по мере необходимостидоговор залога типовой договор залога  1717 3Оформление договоров поручительства то жепо мере необходимости договор поручительства   17 17

12 345 678 94Составление графика погашения основного долга и процентов по полученным заемным средствамто жеежемесячно, ежеквартально, ежегоднографик погашения основного долга и процентов на год, на месяц Альбом форм записей  16, 2  5Подготовка документов к погашению основного долга и процентов по полученным заемным средствам то жепо мере необходимости служебная записка на оплатуто же  1615 6Ведение учета по остаткам действующих кредитовто же ежемесячноСправка " непогашенные кредиты" то же  7 7 Ведение оперативного учета за использованием заемных средствто жепостоянно Справка "расход денежных средств по кредитным договорам" в разрезе фондодержателей то же 16, 12 7, 138 Ведение оперативного учета целевого финансирования (строительство) то жепостоянно Справка "о состоянии финансирования строительства" то же  16, 18, 19  9Бухгалтерская обработка банковских выписок по ссудным счетамУчетная политика постоянно    10 1710Получение оборотной ведомости по кредитам и займам по субсчетам в разрезе валютУчетная политика ежемесячно то же 20  

12 345 678 911Ведение учета о движении денежных средств по кредитным договорам Учетная политикаежемесячно, ежеквартально, ежегодносправка "заемные средства, полученные в отчет, периоде" то же 20  12Ведение налогового учета начисленных процентов по заемным средствам Учетная политикаежемесячно, ежеквартальнорегистр учета расходов по процентам по заемным средствамучетная политика  9  13Составление графика погашения основного долга и процентов по полученным заемным средствамДолжностная инструкция ежемесячно, ежеквартально, ежегоднографик погашения основного долга и процентов на год, на месяц то же 16, 2  14 Согласование по погашению основного долга и процентов по полученным заемным средствам в иностранной валютеИнструкция по мере необходимостислужебная записка на оплату   16  15Ведение учета по остаткам действующих кредитов в иностранной валюте то жеежемесячносправка "остатки действующих кредитов на отчетную дату то же 7, 16  16 Ведение оперативного учета за использованием заемных средств в иностранной валютето же  справка "расход денежных средств по кредитным договорам"то же  16, 227,13 17Ведение учета о движение денежных средств по кредитным договорам в иностранной валютеУчетная политика ежемесячно, ежеквартально, ежегодносправка "ведомость движения кредитных средств в иностранной валюте" то же  16 

12 345 678 918Ведение учета кредитных средств, полученных в иностранной валюте с учетом курсовой разницыУчетная политика ежеквартальноСправка о состоянии кредитных средств, полученных в иностранной валюте то же 16  Блок 10 финансовых расчетов1 Оперативный учет поступления денежных средств (согласно выпискам), векселей за продукцию, оказанные услуги, выполненные работы Инструкцияежедневно, ежемесячно Справка о движении денежных средств, сводка о фактическом поступлении денежных средств. Банковская выписка Альбом форм записей  16, 7, 2117 2Бухгалтерская обработка банковских выписок и приложенных к ним денежно-расчетных документов (по субсчетам)Учетная политика ежедневноОборотная ведомость движения денежных средств по субсчетамто же  20, 21, 22  3Регистрация обработанных банковских выписокИнструкция ежедневноЖурнал регистрации пачек по расчетным счетамто же  10  4Распределение предварительной оплаты от покупателей согласно выставленным платежным требованиямУчетная политика. Служебные запискиежедневноСправка по движению денежных средствто же  20, 14  5Корректировка балансовых счетов в платежных документах то жепо требованию Реестр по корректировкамто же  2020 6Формирование и печать оборотных ведомостей по банковским счетам то жеежемесячноОборотная ведомость движения денежных средств по субсчетам то же 20  

12 345 678 97Формирование и печать сводной оборотной ведомостиУчетная политикаежемесячно то жето же  20  8Формирование справки об остатках денежных средств на расчетных счетах по банковским выпискам тожеежемесячноСправка об остатках на расчетных счетах, движение денежных средств то же  1689 Оперативный учет поступления денежных средств (согласно выпискам), за услуги (э/э, связь, гор. вода) Инструкцияежедневно Справка поступления денежных средств за услуги то же 16, 18, 19 10 Ввод информации по статьям затрат то жеежемесячноОборотная ведомость движения денежных средств по субсчетам то же 20  11Контроль за своевременным исполнением учета денежных средств Инструкцияпостоянно     10  12Формирование и распечатка налоговых регистров по учету поступления и расхода денежных средств, векселей Учетная политикаежемесячно Регистры учета поступления и расхода денежных средств, векселейто же  20, 16  13Подготовка и передача на хранение первичные документов в архив Инструкцияежегодно Опись документов сданных в архив   Архив  

12 345 678 914Подтверждение кредиторской задолженности за продукцию и материалы то жепостоянноОтметка на письмах-заявках покупателей   Покупатели, 21 Покупатели, 21 15Корректировка распределения предварительной оплаты, на основании служебных записокСлужебные запискипо требованию Реестр по корректировкамто же  2020, 21, 22 16Формирование и печать расхода денежных средствИнструкция ежемесячно, по требованию Реестр расхода денежных средствто же  16  17Комплектация банковских выписок (полученных по банк-клиенту) оригиналами приложений (пл. поручения, счетами)то же ежедневноПодшивка приложений   20 1618 Закрытие месячного отчета, путем присвоения даты решения Программа "Финансы" 5-го числа месяцаЖурнал регистрации записей по присвоению даты решениято же  10  19Корректировка балансовых счетов в платежных документах по движению денежных средств и оборотной ведомости по счетуУчетная политика, служебные запискипо мере необходимости, ежемесячноРеестр по корректировкам, движению денежных средств, оборотная ведомостьто же 20  20Подготовка документов по письмам-запросамИнструкция, по требованиюПлатежные документы   20, 21, 2216 21Формирование и печать справки по движению ден. средств и оборотной ведомости по счетам Инструкция, учетная политика, программы "Банк"" ежедневно, ежемесячноСправка по движению денежных средствто же  20 

12 345 678 922Сверка оборотной ведомости по корректировкам с реестром и р